Основные виды обмана и реальные примеры мошенничества


На волне популярности криптовалют, развелось множество мошенников, которые с радостью предлагают «получить биткоин за один день». Создано множество мошеннических сайтов, бирж и обменников, которые предлагают получить биткоин бесплатно немедленно или в будущем в обмен на какие-то на первый взгляд безобидные действия.


Помните, заработать биткоин за один день – невозможно. Если только вы не владеете мощнейшей майнинговой фермой. Других вариантов – нет. Когда вам обещают заоблачную прибыль, вас обманывают.


Сейчас мошенники разных мастей облюбовали криптовалютную тематику. Существует несколько основных видов «разводов». 


Виды мошенничества:

  • Фальшивые сайты. У таких сайтов-фальшивок часто схожие с нормальными сайтами адреса: например, фишинговый адрес криптовалютного кошелька “My ether wallet”, в котором пропущена одна буква – «wallt» вместо «wallet». Пользователь считает, что это нормальный кошелек или сайт-обменник, переводит туда деньги и… ни биткоинов, ни пересылаемых денег. Цель таких сайтов – украсть регистрационные данные пользователя или заставить пользователя перевести собственные криптовалюты на их сайт с целью обмена или хранения. Потом – ловкость рук и ваши монеты навсегда исчезают на кошельках мошенников. Такие сайты часто появляются первыми в поисковиках как рекламные объявления или благодаря искусной работе SEO специалистов. Официальные честные сервисы зарабатывают обычно только небольшую комиссию за свои услуги, а фишинговые воруют все переведенные им деньги, поэтому могут значительно больше тратить на рекламу.. 
  • Пирамиды. Эти сайты ориентируются на собственников крипты, которые хотят приумножить свои активы. Создатели пирамид предлагают инвестировать собственную криптовалюту, положив токены на депозит. И обещают пользователю очень высокую прибыль - 2-3% в сутки. А часто и целый биткоин за один день. Яркий пример – платформа Trinity. Первые три месяца сервис действительно выплачивал обещанные проценты, тем самым вовлекая все новых и новых клиентов с помощью реферальной программы. Принцип как у набившего оскомину МММ из 90-х. Потом выплаты кончились. Это оказалась классическая пирамида. Иногда такие пирамиды предлагают получить биткоин вообще без вложений. Это еще более циничный способ обмана, так как чаще всего вам предлагается привести определенное количество друзей. В этом случае вам отдают щедрый процент от той суммы, которую инвестирует ваш друг. В результате получается, что вы сами воруете у своих друзей.
  • Фальшивый облачный майнинг. Сайты-мошенники предлагают пользователям майнить криптовалюту, взяв в аренду вычислительные мощности с помощью сайта. Вы платите деньги за аренду, а счетчик показывает вам, как добываются новые монеты. Но при попытке вывести деньги возникает «техническая ошибка». Не все подобные услуги – мошенничество, но очень многие. Обычно такую услугу по честной схеме предоставляют производители майнингового оборудования, например, Bitmain и другие крупные игроки с хорошей репутацией. 
  • Обмен через скайп или кошелек Qiwi. Аферист предлагает продать или обменять криптовалюты. В скайпе или другом мессенджере просит показать экран кошелька, чтобы убедиться, что на счету действительно есть средства. А затем уговаривают сформировать ваучер, обычно, якобы, для проверки системы. Код отображается на экране, а мошенник активирует код и переводит деньги на свой счет. 
  • Двойной обман. Это схема между мошенник и жертвой, в которой продавец биткоинов не участвует вовсе. В интернете выставляется товар по очень низкой цене, а клиента просят внести предоплату на карту, чтобы забронировать товар. Дают номер карты продавца биткоина, на которую доверчивый клиент и переводит деньги. Мошеннику переводят биткоины, а покупатель остается ни с чем. В результате, продавец криптовалюты даже не в курсе, что получил перевод от третьего лица. А вот обманутый покупатель идет в полицию и пишет заявление на его имя.  
  • Продвинутые уличные мошенники. С жителями России произошло уже несколько историй, когда Bitcoin им предложили купить на улице или в поезде. В обмен на деньги мошенники продают сувенирные монеты, которые не имеют реальной стоимости. Помните, что физических эквивалентов Bitcoin не существует в природе.

Как избежать обмана?

  1. Помните, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Никто не хочет просто так взять и отдать вам свои деньги. Не ведитесь на пирамиды и облачный майнинг по низким ценам. Проверяйте репутацию инвестиционных фондов. Если фонд предлагает вам космические прибыли и тем более гарантированный доход, своих денег вы скорее всего не увидите.

  2. Тщательно проверяйте, на какой сайт вы переводите криптовалюты или деньги, перепроверяйте url, чтобы не попасться на сайт-фальшивку. 

  3. Ни при каких обстоятельствах не демонстрируйте и не отправляйте ключи и пароли от своих кошельков, не показывайте экран кошелька, не присылайте кодов проверки транзакций.

  4. Пользуйтесь проверенными обменниками, кошельками и биржами. Выбирайте биржи и кошельки, которые работают с фиатными деньгами, традиционными платежными системами и банками. Это означает, что есть финансовые компании из реального мира, которые уже проверили эти биржи, убедились в благонадежности и согласились работать с ними.


Криптовалютный рынок дает очень много возможностей для заработка, но нужно быть предельно осторожными, чтобы заработали вы, а не кто-то другой заработал на вас.