Что такое нормы KYC и зачем они нужны?


Всем, кто имеет дело с цифровыми деньгами рано или поздно приходится столкнуться с аббревиатурой KYC, которая расшифровывается как «Know your Customer» или «Знай своего клиента». Это название международного объединенного свода правил, касающихся сбора информации о клиенте для финансовых компаний. Эти международные правила придумали для борьбы с терроризмом и другими преступлениями и их предотвращения. 


Официально KYC держится на трех постулатах:

1. Проверка правового статуса юридического лица / организации

2. Проверка идентичности уполномоченных лиц

3. Проверка идентичности владельцев / руководителей счета


У норм KYC есть определенный набор документов и требований, но единого стандарта нет. Требования к процедуре KYC разнятся не только от страны к стране, но даже внутри ЕС, хотя там и существует отдельная директива.


Процедура KYC обычно проходит в три этапа:

- Идентификация — предоставление документов системе и присвоение клиенту идентификатора. Документы затем проверяются по базе. 

- Верификация — проверка документов и информации о клиенте, после которой система подтверждает личность человека.

- Аутентификация — подтверждение личности пользователя при его входе в систему.


Среди необходимых документов в рамках соблюдения стандартов KYC финансовые компании могут требовать:

- нотариально заверенная копия страниц паспорта с фотографией, номером, подписью;

- регистрация или прописка — документ с данными о месте проживания;

- рекомендательное письмо из банка или от юриста или бухгалтера.


Финансовые компании могут проводить удаленную и упрощенную идентификацию — документы высылаются по электронной почте.


Система KYC нужна финансовым компаниям, чтобы защитить свои интересы и обеспечить безопасность — отследить необычные транзакции, подобрать для клиента оптимальные услуги, помочь службе безопасности определить степень риска.


Биржа Utorg соблюдает международные требования KYC. Для того, чтобы пройти проверку личности, пользователь Utorg должен предоставить личную информацию, адрес проживания и загрузить изображения документов, подтверждающих предоставленную информацию. Как правило, для этой цели предоставляются водительские права, паспорт или удостоверение личности. Для подтверждения адреса проживания также необходимо предоставить документ, подтверждающий место проживания.


Информация, предоставленная пользователем, тщательно проверяется как автоматически, так и вручную, чтобы удостовериться в подлинности документов. Подробнее о политики компании Utorg в отношении требований KYC и AML можно прочесть на сайте: https://utorg.io/KYC-AML-Policy 


Важно, что на Utorg не требуется обязательная верификация до определенных лимитов, тем не менее, чтобы увеличить лимиты сделок и получить доступ к большему количеству услуг на бирже, требуется пройти процедуру KYC. Чтобы было проще разобраться, мы опубликовали подробную инструкцию по верификации на нашем сайте: https://site.utorg.io/ru-RU/support/solutions/articles/43000470488 


Остались вопросы? Задавайте их в чате Utorg: https://t.me/utorg_chat

Подписывайтесь на наши аккаунты в социальных сетях, чтобы не пропустить важных новостей и акций. 

Login to post a comment