«Грязные биткоины» и как от них защититься?


Эра тотальной анонимности криптовалют прошла, операции пристально мониторятся, а внутри самой сети биткоина даже появились нежелательные активы, обладание которыми сулит владельцу немало проблем. Существуют так называемые «грязные» или «испорченные» биткоины, которые были получены незаконным путем или замешаны в различных родах мошенничествах. Сейчас такие монеты отказываются принимать во многих мировых биржах и обменниках, а поэтому они могут стать проблемным активом, «заразив» все остальные монеты на счету. Как же распознать «грязные» монеты и что делать, если у вас оказались «испорченные» BTC или ETH? Давайте разберемся.


Чем опасны грязные биткоины?

В первую очередь, такие биткоины сложно продать, ведь для этого необходимо их завести на обменник или биржу, многие из которых потребуют пройти верификацию личности, если получат такой актив. А могут и вовсе заморозить средства до дальнейших разбирательств. Binance и другие биржи сейчас работают вместе, чтобы создать черный список украденных биткоинов и эфириума «бирж и других поставщиков услуг».


«Многие компании, занимающиеся безопасностью и аналитикой блокчейнов, активно помогают нам отслеживать украденные средства. Мы также тесно сотрудничаем со многими биржами и другими поставщиками услуг, чтобы заморозить украденные средства. Это уже своего рода союз», – рассказали представители Binance. 


В большинстве случаев, это, конечно, проблема самих мошенников, но для рядовых пользователей грязные биткоины представляют не меньше опасности. Мошенники используют различные миксеры, дробят суммы на части, обменивают через анонимные валюты и рассылают по цепочкам на тысячи адресов, чтобы запутать следы. В результате часть биткоинов может оказаться на адресе невинного пользователя, и этот адрес со всеми остальными монетами окажется в черном списке.


Как к вам могут попасть грязные биткоины?

Вам могут заплатить ими за товар или услугу, продать или обменять на другую криптовалюту на бирже или в обменнике. 


Яркий пример — история иранского торговца биткоинами Горбаиняна. Он был одним из владельцев кошельков, чьи имена и адреса кошельков добавили в санкционный список Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США в конце 2018 года. По словам OFAC, испорченный биткоин Горбаиняна был получен в ходе вымогательства от корпораций, больниц, университетов и правительственных учреждений, которые пострадали от вируса SamSam и отправили криптовалюту для разблокировки систем. Как позже сообщил иранец, его учетная запись Blockchain.info и учетная запись Gmail были приостановлены. Он признает, что конвертировал биткоины в иранские риалы для обоих лиц, перечисленных ФБР, Мохаммада Мехди Шаха Мансури и Фарамара Шахи Саванди, в течение нескольких лет, но говорит, что у него нет оснований подозревать их в каких-либо проступках.


Какое наказание грозит за операции с грязными биткоинами?

Наказание за нарушение запрета транзакций с запрещенными адресами включает как административные денежные штрафы, так и уголовное наказание. Программа OFAC — это программа со строгой ответственностью, что означает, что с вас могут взыскать гражданский денежный штраф, даже если вы утверждаете, что не знали, что данное лицо находится под санкциями. Максимальный штраф составляет 250 000 долларов США или вдвое больше стоимости сделки, в зависимости от того, какая сумма выше. Штрафы также налагаются «за транзакцию», что означает, что 10 запрещенных транзакций приводят к 10 отдельным штрафам.


Последняя новость, связанная с отслеживанием «испорченных биткоинов» — то, что DEA (Федеральный правоохранительный орган по контролю за даркнетом при Министерстве Юстиции США) заключил контракт с Chainalysis для отслеживания биткоинов, замешанных в подозрительных транзакциях, отмывании денег, покупке наркотиков. Сообщается, что благодаря данным, отслеживаемым Chainalysis, появляется возможность деанонимизировать операции и отслеживать правонарушения с оплатой криптовалютами. Стоимость контракта — $134 970, а срок действия лицензии — с 30.09.2019 по 29.09.2020.


Как обезопасить себя от «грязных» биткоинов и причем тут миксеры? 

Основной риск состоит в том, что можно случайно купить биткоин с запятнанной репутацией. Чтобы не получить на свой счет грязные монеты, пользуйтесь надежными сервисами. 

Самый простой способ определить чистоту биткоина — это воспользоваться сервисами отслеживания «грязных биткоинов». Например, Longhash, сайт анализа блокчейнов, запустил свой трекер, который будет заниматься поиском биткоинов, которые были украдены или утеряны в результате незаконной деятельности. Другой подобный сервис — IdentityMind.

Если биткоин все-таки оказался с подпорченной репутацией, лучше поскорее от него избавиться. Чтобы хотя бы частично «обелить» монету используют так называемые «миксеры». Например, такие сервисы как Helix или Bitcoin Fog, Bestmixer и Bitblender.  Биткоин-миксеры объединяют входные данные от нескольких отправителей, которые объединяются по одному адресу, а затем распределяются перед разделением и отправкой получателям. Но и этот вариант не безрисковый: опасность использования миксеров в том, что их использование уже само по себе считается «отмыванием» денег в ряде юрисдикции. Более того, некоторые биржи, такие как Coinbase, теперь замораживают депозиты клиентов, которые поступают из миксеров из-за подозрения, что активы были получены незаконным путем и их «отмыли». 


Среди других практикуемых методов — использовать подключение по анонимному VPN для создания нескольких различных кошельков. Затем вручную с разными интервалами разными суммами биткоины переводятся и раскидываются на многочисленные адреса.  Другой вариант избавиться от грязных биткоинов — использовать биржу, которая не использует KYC — в этом случае ее горячие и холодные кошельки используются в качестве микшера. Биткоины обмениваются на альткоины, выводятся с биржи, после чего вновь их снова заводят на счет биржи и выкупают обратно биткоины. Также, некоторые люди используют сайты азартных игр для смешивания своих монет с чужими и получения новых, но монеты игровых сайтов также имеют сомнительную репутацию для многих ресурсов проверки чистоты криптомонет. 


А что с другими криптовалютами?

Ethereum тоже может быть «грязным» — схема та же, монеты похитили на одной из бирж или они замешаны в других нелегальных операциях. Чтобы избежать проблем, такую монету меняют на другую криптовалюту и затем выводят. Например, на Z-CASH или используют микшеры, чтобы получить криптовалюту с незапятнанной репутацией. Также, рекомендуется использовать TOR и VPN при совершении любых операций с «обелением» криптовалют вне зависимости от того, Bitcoin это или Ethereum.


В более новых монетах, таких, как Cloakcoin, Dash, PIVX, Hatch и Zcoin службы микширования встроены в исходный код как часть их блокчейн-сети. 


Таким образом, наблюдается тенденция к более строгим правилам обращения криптовалют. И если сейчас основное внимание приходится на более крупные суммы, а алгоритмы отслеживания еще не настолько совершенны, то в будущем ситуация может измениться и криптовалюты окончательно потеряют свой анонимный статус. Поэтому чтобы избежать проблем в будущем, стоит уже сейчас начать обращать внимание на то, откуда к вам приходит криптовалюта.


С уважением, команда самой практичной криптовалютной биржи Utorg.

Всем удачных торгов, держите руку на пульсе и подписывайтесь на наш блог.

Login to post a comment